ضوابط جديدة لفتح الحسابات البنكية للمقيمين في السعودية
أعلن مصرف الراجحي التزامه التام بالقوانين والتعليمات المعمول بها من قبل مؤسسة النقد العربي السعودي (ساما) فيما يتعلق بخدمات فتح الحسابات البنكية للمقيمين والوافدين. وأكد البنك أنه سيتم الإعلان عن أي تغييرات أو ضوابط جديدة بطريقة رسمية من خلاله أو من قبل الجهات التنظيمية المختصة.
الشروط اللازمة لفتح الحسابات البنكية للمقيمين
وفقا للوائح ساما، يتطلب فتح حساب بنكي في السعودية لمقيم أن يكون لديه هوية إقامة سارية وتقديم مستندات الهوية اللازمة. من الضروري أن يتم التحقق من الهوية والعنوان الوطني، وقد يُطلب أيضا تقديم بيانات حول المهنة والحصول على رقم جوال سعودي. الشروط تشمل كذلك أن يكون المتقدم بالغاً، بالإضافة إلى ضرورة التحقق من معلوماته الشخصية. حتى الآن، لا توجد أي معلومات رسمية من مصرف الراجحي أو ساما تحدد سقفاً معيناً للأموال المسموح للمقيمين بالاحتفاظ بها في حساباتهم البنكية. كما لا يفرض البنك حدوداً مالية على استقبال أو تحويل الأموال، باستثناء ما تقتضيه القوانين العامة لمنع غسل الأموال أو المعاملات المشبوهة.
قوانين ساما تنص على أن الحساب البنكي لا يمكن فتحه إلا مع وجود إقامة سارية، وأن جميع المعاملات المالية يجب أن تُجرى بعد التأكد من الهوية والإقامة. بالإضاف إلى ذلك، يمكن أن تكون هناك قيود مؤقتة على بعض المعاملات للأشخاص الذين لا يمتلكون إقامة عند دخولهم السعودية، بحيث يتم تحديد مبالغ معينة للتحويلات قبل أن يتمكنوا من استكمال إجراءات فتح الحساب بشكل رسمي.
تعليقات