المستشار الآلي يدير أكثر من 4 مليارات ريال ويصل بعدد المحافظ إلى 400 ألف

خدمات المستشار المالي

يوجد حاليًا 13 شركة تقنية مالية مرخصة لتقديم خدمة المستشار الآلي، وقد حصلت هذه الشركات على تراخيص من الهيئة منذ عام 2021 وحتى هذا العام.

الشركات المرخصة

تجدر الإشارة إلى أن هيئة السوق المالية دعت عموم المعنيين والمشاركين في السوق المالية لإبداء آرائهم حول مشروع السماح بتقديم خدمات المستشار الآلي من قبل المؤسسات المالية.

وأوضحت الهيئة أن المشروع يهدف إلى تمكين المؤسسات المالية المرخصة من تقديم خدمة المستشار الآلي باستخدام التكنولوجيا الحديثة لإدارة استثمارات العملاء وفق استراتيجيات استثمارية محددة.

يشير إلى أنه وفقاً لقائمة المصطلحات المستخدمة في لوائح هيئة السوق المالية، يشير مصطلح عميل مؤسسي، عميل مؤهل، وعميل تجزئة إلى ما يلي:

أولاً: عميل مؤسسي

– حكومة المملكة، أو أي هيئة دولية تعترف بها الهيئة.

– الشركات المملوكة بالكامل للدولة أو لأي جهة حكومية، سواء مباشرة أو من خلال محفظة تديرها مؤسسة سوق مالية مرخصة.

– أي شخص اعتباري يتصرف لحسابه الخاص، مع أي مما يلي:

1- شركة تملك، أو عضو في مجموعة، تمتلك أصولاً صافية تزيد على 50 مليون ريال.

2- شراكة غير مسجلة، أو أي شركة تضامن، أو أي منشأة أخرى تمتلك أصولاً صافية تزيد على 50 مليون ريال.

3- شخص يعمل كعضو في مجلس إدارة، أو مسؤول، أو موظف لدى شخص اعتباري ويكون مسؤولاً عن أي نشاط أوراق مالية.

4- شركة مملوكة بالكامل لشخص اعتباري.

5- صندوق استثماري.

ثانياً: يشير العميل المؤهل إلى أي مما يلي:

– شخص طبيعي يستوفي أحد المعايير التالية:

1- إجراء صفقات في أسواق الأوراق المالية تصل قيمتها مجموعها إلى 40 مليون ريال على الأقل، ولا تقل عن عشر صفقات في كل ربع سنة خلال الاثني عشر شهرًا الماضية.

2- أن تتجاوز قيمة صافي أصوله 5 ملايين ريال.

3- العمل أو سبق له العمل مدة ثلاث سنوات على الأقل في القطاع المالي في وظيفة مهنية تتعلق بالاستثمار في الأوراق المالية.

4- الحصول على شهادة مهنية متخصصة في مجال الأوراق المالية من جهة معترف بها دولياً.

5- الحصول على الشهادة العامة للتعامل في الأوراق المالية المعتمدة من قبل الهيئة، بشرط ألا يقل دخله السنوي عن 600,000 ريال سعودي في السنتين الماضيتين.

6- كونه عميلاً لمؤسسة سوق مالية مرخصة في ممارسة أعمال الإدارة.

– شخص اعتباري يستوفي أحد المعايير التالية:

1- أي شخص اعتباري يتصرف لحسابه الخاص، ويكون:

– شركة تمتلك، أو عضو في مجموعة تمتلك أصولاً صافية من 10 ملايين إلى 50 مليون ريال.

– أي شراكة غير مسجلة، أو شركة تضامن، أو منشأة أخرى تملك أصولاً صافية لا تقل عن 10 ملايين ريال ولا تزيد عن 50 مليون ريال.

– شخص يقوم بدور عضو مجلس إدارة، أو مسؤول، أو موظف لدى شخص اعتباري ويكون مسؤولاً عن أي نشاط أوراق مالية.

2- أن يكون عميلاً لمؤسسة سوق مالية مرخصة في ممارسة أعمال الإدارة.

ثالثاً: تمثل العميل التجزئة أي عميل لا ينتمي إلى العميل المؤهل أو العميل المؤسسي.