تعليمات البنك المركزي السعودي لفتح الحسابات البنكية للوافدين
أعلن البنك المركزي السعودي (ساما) عن تعليمات صارمة للبنوك في المملكة، تحدد أن عملية فتح الحسابات البنكية للوافدين الحاملين لجوازات السفر السعودية تتطلب الحصول على موافقة مسبقة من وزارة الداخلية من خلال قنوات البنك المركزي، وفقًا لمعلومات رسمية من الجهات المختصة.
شروط جديدة لفتح حسابات الوافدين
في سياق تحسين أنظمة القطاع المصرفي، أضاف البنك المركزي “هوية الزائر” كوثيقة معتمدة، مما يستوجب إنشاء سجل إلكتروني مخصص للأفراد غير السعوديين المقيمين بالمملكة. ويأتي هذا القرار تعزيزًا لشفافية النظام والامتثال للأنظمة المصرفية.
المعلومات المطلوبة في السجل الإلكتروني للوافدين
حدد البنك المركزي مجموعة من البيانات الأساسية التي يجب أن يتضمنها السجل الإلكتروني للوافدين، منها:
- الاسم الكامل كما هو مسجل في جواز السفر أو وثيقة الإقامة أو هوية الزائر، مراعًيا ترتيب اللغات (العربية ثم الإنجليزية ثم الحروف اللاتينية)
- الاسم كما هو وارد في التأشيرة الممنوحة من السفارات والقنصليات السعودية في حال اختلاف اللغة
- الجنسية ورقم هوية الإقامة أو هوية الزائر وتاريخ سريانها
- العنوان الوطني بالنسبة للمقيمين، أو عنوان السكن في المملكة وبلد الزائر
- بيانات الاتصال وجهة العمل (إذا وجدت)
إجراءات دقيقة لفئات خاصة
أوضحت التعلميات ضرورة تدوين بيانات حاملي بطاقات الإقامة لمدة خمس سنوات الممنوحة لأفراد بعض القبائل، مع الاهتمام بتوثيق الاسم الكامل كما هو مذكور في البطاقة إلى جانب رقمها وتاريخ انتهاء صلاحيتها.
إجراءات مشددة لإغلاق الحسابات وتجميدها
أصر البنك المركزي السعودي على ضرورة إغلاق حسابات الوافدين عند مغادرتهم النهائية للمملكة، كما يشدد على تجميد الحسابات بمجرد انتهاء صلاحية الوثائق الرسمية مثل الهوية الوطنية لمواطني دول مجلس التعاون الخليجي، ووثيقة الإقامة أو هوية الزائر للوافدين الأجانب، والبطاقة الدبلوماسية للدبلوماسيين.
تسعى هذه الإجراءات لتعزيز الامتثال التنظيمي في القطاع المالي وضمان دقة وسلامة المعلومات المقدمة من العملاء الوافدين، مما يساهم في إنشاء بيئة عمل آمنة ومنظمة وفق أعلى الممارسات العالمية.
تعليقات